Depuis le début d’année, beaucoup de choses se sont produites. J’aime bien l’idée de faire le point, régulièrement, j’avais envie de partager avec toi mes progrès et mes loupés.
On y va ?
Attention : les performances passées ne préjugent pas des performances présentes et futures. Je ne fais pas de conseil ici, je ne suis pas conseillère en patrimoine. Je raconte sur ce blog mon retour d’expérience sans que cela soit une incitation à l’investissement sur des instruments financiers. J’en appelle à ton libre arbitre sur l’utilisation des informations que je te fournis sur le blog en général, et cet article en particulier.
Tout d’abord, revoyons ensemble les objectifs que je me suis fixée cette année :
- Générer un montant de revenus de placement (plus values latentes et revenus encaissés) égal à 7200€ annuels (soit 600€ par mois), porté par les actions et la pierre-papier
- Réserver 20% de mon budget pour satisfaire mes envies
- Générer 1000€ de revenus bruts avec l’accompagnement finances personnelles.
- Réussir la certification AMF
Objectif 4%
L’inflation faisant la pluie et le beau temps sur la force des rendements obtenus, je m’étais donnée comme objectif de revoir l’ensemble de mes supports pour viser un minimum de 4% sur chacun.
Cela m’a amené essentiellement à :
- Arbitrer une ligne d’unité de compte en SCPI pour avantager d’autres unités de compte SCPI
- Observer le résultat de la gestion pilotée à horizon de mon PER et prendre une décision
J’applique également le reste de mon plan :
- Investissement sur le PEA : je placer la même somme presque tous les mois sur le PEA, avec une répartition 50% ETF et 50% titre vifs
- Côté assurance-vie, mon virement automatique mensuel reste en place, avec une répartition pour faire 25% fonds euros boostés, 75% unités de compte en action. J’arbitrerai régulièrement du fonds euros vers les fonds actions, pour atteindre un équilibre 40% fonds euros, 60% fonds actions
- Placement sur le Plan Epargne Retraite (PER) à hauteur du plafond maximum de déduction fiscale
- Investir de nouveau en cryptoactifs et de manière lissée, tout en respectant les 5-10% max de représentation dans mon patrimoine
Le point sur mes objectifs financiers
Nous ne sommes pas encore à la fin d’année mais au jour où j’écris cet article, et à cause des mauvaises performance des marchés financiers, mon objectif de revenus passif est proche d’être atteint.
MAIS attendons la fin d’année car le contexte reste encore très incertain.
Rendement 2023 (€) Prévisions | |
Liquidités | 6.03 % de contribution au résultat |
Long Terme Sans Risque | 7.44 % de contribution au résultat |
Support Actions | 76.33 % de contribution au résultat |
Support Obligations | 0 % de contribution au résultat |
Support Immobilier | 10.28 % de contribution au résultat |
Affiliation | 0 % de contribution au résultat |
Côté Bourse, les assemblées générales ont permis la distribution de dividendes pour l’ensemble de mes titres détenus en début d’année.
Niveau diversification du PEA, je suis bien à 10 lignes et je ne cherche pas à en avoir plus.
J’envisage même de revendre une ligne de société qui ne correspond plus à mes attentes, malgré ses performances.
Sur mes activités d’indépendante
Comme tu le sais peut-être, je suis passée à des activités non salariées depuis trois ans. Je m’étais fixée un objectif de résultat (montant à 5 chiffres), que je devrai atteindre en fin d’année.
Si mes activités continuent sur les prochains mois, ce sera donc du bonus, et autant de gains que je pourrai réinvestir.
Au niveau financier, j’ai également bouclé mon 2ème bilan comptable. Encore un bilan et je pourrai prétendre de nouveau à l’emprunt immobilier.
Enfin, j’ai réalisé diverses opérations depuis ma trésorerie :
- Achat de SCPI en Usufruit (en passant par mon conseiller en gestion de patrimoine)
- Ouverture d’un Contrat de Capitalisation (en passant par mon conseiller en gestion de patrimoine)
- Placement en compte à terme de l’équivalent d’un an de charges (salaires + charges d’exploitation)
Je n’ai jamais parlé de ces supports ici. J’avais fait un IGLive sur le démembrement, j’en ferai un article prochainement.
Et à part ça ?
J’ai préparé et réussi la certification AMF. Enormément de nouvelles connaissances qui me permettent d’être encore plus à l’aise sur l’investissement financier. Une grande satisfaction personnelle d’avoir réussi cet examen du premier coup.
Mon offre d’accompagnement finances personnelles et investissement poursuit son bonhomme de chemin ! Toujours en catimini 😀 L’objectif de 1000€ de CA sur cette nouvelle activité aussi confidentielle est un bel objectif !
Qu’est-ce que je propose ? Du plus basique (travailler sur ton budget, épargne de précaution) au plus évolué (faire le point sur les investissements et ouvrir le champs des possibles), j’ai à coeur de t’éclairer autant que faire se peut, répondre à tes questions et t’aider à construire ce qu’il te faut pour atteindre tes objectifs.
Tu veux en savoir plus, tu peux déjà réserver un créneau d’appel découverte sur mon Calendly.
Ah ! Au fait…
Je ne parle toujours pas de crypto-monnaies mais 🙂
Pour rappel, j’ai investi 175€ en 2018, et gagné l’équivalent de 40€ de cryptoactifs alternatifs grâce au système d’apprentissage de ma plateforme.
J’ai également ouvert un compte sur une seconde plateforme, moins chère en frais.
En plus value positive sur les 2 portefeuilles. Les résultats ne comptent pas dans mes objectifs, c’est pour du long terme.
Pour finir, je réitère les objectifs non atteints et je challenge un objectif financier :
- Générer un montant de revenus de placement (plus values latentes et revenus encaissés) égal à 7200€ annuels (soit 600€ par mois), porté par les actions et la pierre-papier
- Réserver 20% de mon budget pour satisfaire mes envies
- Générer 1000€ de revenus bruts avec l’accompagnement finances personnelles
Voilà, j’espère que cet article t’a plu. Retrouve-moi sur Facebook et Instagram pour d’autres contenus.
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