Mon bilan financier à mi-chemin de 2022

Depuis le début d’année, beaucoup de choses se sont produites. J’aime bien l’idée de faire le point, régulièrement, j’avais envie de partager avec toi mes progrès et mes loupés.
On y va ?

Attention : les performances passées ne préjugent pas des performances présentes et futures. Je ne fais pas de conseil ici, je ne suis pas conseillère en patrimoine. Je raconte sur ce blog mon retour d’expérience sans que cela soit une incitation à l’investissement sur des instruments financiers. J’en appelle à ton libre arbitre sur l’utilisation des informations que je te fournis sur le blog en général, et cet article en particulier.

Tout d’abord, revoyons ensemble les objectifs que je me suis fixée cette année :

  • Je monte la barre : un montant de revenus de placement (plus values latentes et revenus encaissés) égal à 7200€ annuels (soit 600€ par mois), porté par les actions et la pierre-papier.
  • Lancer une nouvelle activité sur Independantefinanciere.com (accompagnement finances)
  • Investir 1000€ en cryptoactifs en DCA.
  • Me former pour obtenir 1 certification dans mon domaine d’activité, afin de rendre mon profil professionnel toujours plus attractif, et la certification AMF
  • Me préparer pour une formation de coaching avancé en 2023

Regard dans le rétroviseur

Il faut se rappeler que je fixe des objectifs en ne tenant pas compte de ce qui peut arriver et qui n’est pas de mon ressort. C’est mon côté Indiana Jones 😀

J’avais déjà pressenti que mon portefeuille financier, fortement investi en bourse, donnerait le ton sur la performance globale. Et avec les évènements déjà connus en début d’année, on pouvait envisager des moments difficiles sur les marchés.
C’est pourquoi je me suis lancée cette année dans le renfort de ma part en immobilier pierre papier, en arbitrant une bonne partie de mon livret A vers mon assurance-vie dédiée.
Peut-être moins de performance à la clé mais l’assurance d’avoir une source différente de revenus décorrellée de la bourse, avec les revenus de loyers, les revalorisations de part, etc.

Autre évènement marquant sur la période : l’ OPA (Offre Publique d’Acquisition) sur un de mes titres de portefeuille.
Sur Instagram, je t’ai partagé en vidéo ce qu’il faut savoir sur cette opération particulière et j’en ferai bientôt un article. Reste connecté.e !

J’ai aussi ouvert un Plan Epargne Retraite, après m’être beaucoup renseigné sur le sujet. Là encore, je te ferai bientôt mon retour d’expérience !

Le point sur mes objectifs financiers

Nous ne sommes pas encore à la fin d’année mais au jour où j’écris cet article, et à cause des mauvaises performance des marchés financiers, mon objectif de revenus passifs est LOIN d’être atteint.
MAIS attendons la fin d’année car le contexte reste encore très incertain.

 Rendement 2022 (€) Prévisions
Liquidités5.44 % de contribution au résultat
Long Terme Sans Risque17.29 % de contribution au résultat
Support Actions12.71 % de contribution au résultat
Support Obligations0 % de contribution au résultat
Support Immobilier58.97 % de contribution au résultat
Affiliation5.89 % de contribution au résultat

Dans le PEA, je suis actuellement à 1 ligne vendue, du fait de l’OPA, qui a généré une plus value de 15%. Je réinvestis cette somme dans une nouvelle société, dans les médias.
Au global, je réalise 2 ordres d’achat par mois, avec comme objectif de garder 20% de liquidité maximum.

Les assemblées générales ont permis la distribution de dividendes pour l’ensemble de mes titres détenus en début d’année.
Niveau diversification du PEA, je suis bien à 10 lignes et je ne cherche pas à en avoir plus.
J’envisage même de revendre une ligne de société qui ne correspond plus à mes attentes, malgré ses performances.

Sur mes activités d’indépendante

Comme tu le sais peut-être, je suis passée à des activités non salariées depuis deux ans. Je m’étais fixée un objectif de chiffre d’affaires (montant à 6 chiffres), que je devrai atteindre en fin d’année.
Si mes activités continuent sur les prochains mois, ce sera donc du bonus, et autant de gains que je pourrai réinvestir.

Au niveau financier, j’ai également bouclé mon 1er bilan comptable et je compte me verser des dividendes en tant qu’associée unique. Et en tant que présidente, je commence à me rémunérer dans les prochaines semaines (\o/).

Pour rendre mon profil attractif pour des missions / activitées mieux rémunérées, j’ai réalisé une nouvelle formation certifiante.
Investir sur soi devrait être le premier investissement à faire !

A ce propos, il me reste encore à me renseigner et choisir la formation de coaching avancé pour la réaliser soit en fin d’année, soit en 2023.

Et à part ça ?

J’ai toujours en ligne de mire la certification AMF, qui me permettrait d’être encore plus à l’aise dans les connaissances sur l’investissement.

Enfin, last but not least, je vais consacrer les prochaines semaines au lancement de mon offre d’accompagnement finances personnelles et investissement !

Du plus basique (travailler sur ton budget, épargne de précaution) au plus évolué (faire le point sur les investissements et ouvrir le champs des possibles), j’aurai à coeur de t’éclairer autant que faire se peut, répondre à tes questions et t’aider à construire ce qu’il te faut pour atteindre tes objectifs.

Tu veux en savoir plus, tu peux déjà réserver un créneau sur mon Calendly.

Ah ! Au fait…

Je ne parle toujours pas de crypto-monnaies mais 🙂
Pour rappel, j’ai investi en 2018 175€, et gagné l’équivalent de 40€ de cryptoactifs alternatifs grâce au système d’apprentissage de ma plateforme.
Au moment où j’écris cet article, mon portefeuille vaut 349€. Sur ces 400€, j’ai profité des hausses pour sécuriser 27€ sur le compte espèces, et mettre de côté une bonne partie de mise de départ.

Toujours pas milliardiaire grâce aux cryptos 😀 Je continue cependant d’observer. Pas besoin de déclarer ces gains aux impôts, je suis en dessous de 350€.

Pour remplir l’objectif d’investir 1000€ en cryptoactifs, j’ai ouvert un nouveau compte sur une nouvelle plateforme, moins chère en frais.

Je réitère donc ces objectifs non atteints et je challenge un objectif financier :

  • Je descends la barre : un montant de revenus de placement (plus values latentes et revenus encaissés) égal à 6000€ annuels (soit 500€ par mois), porté par les actions et la pierre-papier.
  • Lancer une nouvelle activité sur Independantefinanciere.com (accompagnement finances)
  • Investir 1000€ en cryptoactifs en DCA.
  • Me former pour obtenir la certification AMF
  • Me préparer pour une formation de coaching avancé en 2023

Voilà, j’espère que cet article t’a plu. Retrouve-moi sur Facebook et Instagram pour d’autres contenus.

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