Mon bilan financier à mi-chemin de 2021

Depuis le début d’année, beaucoup de choses se sont produites. J’aime bien l’idée de faire le point, régulièrement, j’avais envie de partager avec toi mes progrès et mes loupés.
On y va ?

Attention : les performances passées ne préjugent pas des performances présentes et futures. Je ne fais pas de conseil ici, je ne suis pas conseillère en patrimoine. Je raconte sur ce blog mon retour d’expérience sans que cela soit une incitation à l’investissement sur des instruments financiers. J’en appelle à ton libre arbitre sur l’utilisation des informations que je te fournis sur le blog en général, et cet article en particulier.

Tout d’abord, revoyons ensemble les objectifs que je me suis fixée cette année :

  • Je monte la barre : 3600€ annuels (soit 300€ par mois) portés par les actions et la pierre-papier.
  • Diversification du PEA : Je voudrai arriver à 10 lignes d’ici la fin de l’année, 50% investis en trackers.
    Garder 10% du portefeuille en liquidités pour profiter des « bonnes affaires ».
  • Mon objectif secret de chiffre d’affaires !
  • Me former pour obtenir 2 certifications dans mon domaine d’activité, afin de rendre mon profil professionnel plus attractif
  • VOYAGER hors de France, dès que la situation le permettra.

Le point sur mes objectifs

Nous ne sommes pas encore à la fin d’année mais au jour où j’écris cet article, et grâce essentiellement à la bonne performance des marchés financiers, mon objectif de revenus passifs est déjà atteint.
MAIS attendons la fin d’année car le contexte reste encore très incertain.

 Rendement 2021 (€) Prévisions
Liquidités2.54 % de contribution au résultat
Long Terme Sans Risque5.60 % de contribution au résultat
Support Actions81.62 % de contribution au résultat
Support Obligations0 % de contribution au résultat
Support Immobilier7.58 % de contribution au résultat
Affiliation2.66 % de contribution au résultat

J’ai pu reprendre les versements vers le PEA, et en ce mois de mai j’ai recommencé à acheter.
Contrairement à 2020 où la distribution des divididendes a été fortement impactée, les assemblées générales confirment le rétablissement de la situation, sauf pour 1 valeur de mon portefeuille.
Niveau diversification du PEA, je ne suis pas encore à 10 lignes. Je doute de continuer à acheter des actions à dividendes et je réfléchis à concentrer mes efforts sur les ETF. Affaire à suivre 🙂

Travailleuse indépendante

Comme tu le sais peut-être, je suis passée à des activités non salariées depuis l’an dernier. Je m’étais fixée un objectif de chiffre d’affaires (montant à 6 chiffres), que j’ai également atteint. J’en suis particulièrement fière !
Si mes activités continuent sur les prochains mois, ce sera donc du bonus, et autant de gains que je pourrai réinvestir.

Dans la même veine et pour rendre mon profil attractif pour des missions / activitées mieux rémunérées, j’ai budgété et réservé une des 2 formations certifiantes que je visais, et qui se déroulera en juillet si tout va bien. Pour la seconde, ce sera plutôt en fin d’année.
Investir sur soi devrait être le premier investissement à faire !

Et à part ça ?

Pour ce qui est de VOYAGER hors de France, l’opportunité semble de plus en plus réaliste, mais de mon point de vue, les conditions ne sont pas encore complètement réunies. Se restreindre à la France ou viser l’Europe ? A voir.

Je réitère donc ces objectifs non atteints et je challenge les 2 objectifs financiers :

  • Je monte encore la barre : 4800€ annuels (soit 400€ par mois) portés par les actions et la pierre-papier.
  • Diversification du PEA : Je voudrai arriver à 10 lignes d’ici la fin de l’année, 50% investis en trackers.
    Garder 10% du portefeuille en liquidités pour profiter des « bonnes affaires ».
  • Mon objectif secret de chiffre d’affaires atteint à 150% !
  • Me former pour obtenir 2 certifications dans mon domaine d’activité, afin de rendre mon profil professionnel plus attractif
  • VOYAGER hors de France, dès que la situation le permettra

Ah ! Au fait…

Je ne parle toujours pas de crypto-monnaies mais 🙂
Le début d’année 2021 a vu quelques cryptoactifs cartonner, notamment le Bitcoin, l’Ethereum et le Stellar Lumens. Je te cite ces trois là en particulier, mais mon constat général c’est que l’évolution du Bitcoin influence les autres cryptoactifs.
Pour rappel, j’ai investi en 2018 175€, et gagné l’équivalent de 40€ de cryptoactifs alternatifs grâce au système d’apprentissage de ma plateforme.
Au moment où j’écris cet article, mon portefeuille vaut 400€. Sur ces 400€, j’ai profité des hausses pour sécuriser 160€ sur le compte espèces, et mettre de côté une bonne partie de mise de départ.

Toujours pas milliardiaire grâce aux cryptos 😀 Je continue cependant d’observer. Et je devrai déclarer ces gains aux impôts l’an prochain !


Voilà, j’espère que cet article t’a plu. Retrouve-moi sur Facebook et Instagram pour d’autres contenus.

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