Bilan à mi-chemin de 2020 : quoi de neuf ?

Depuis le début d’année, beaucoup de choses se sont produites. J’aime bien l’idée de faire le point, régulièrement, j’avais envie de partager avec toi mes progrès et mes loupés.
On y va ?

Attention : les performances passées ne préjugent pas des performances présentes et futures. Je ne fais pas de conseil ici, je ne suis pas conseillère en patrimoine. Je raconte sur ce blog mon retour d’expérience sans que cela soit une incitation à l’investissement sur des instruments financiers. J’en appelle à ton libre arbitre sur l’utilisation des informations que je te fournis sur le blog en général, et cet article en particulier.

Tout d’abord, revoyons ensemble les objectifs que je me suis fixée cette année :

  • Je monte la barre : 2400€ annuels (soit 200€ par mois) portés par les actions et la pierre-papier. Pour cela, continuer à épargner mensuellement et à investir : 38,5% en long terme sans risque; 7% en pierre-papier; 41% en actions; le reste en liquidités
  • Diversification du PEA: investir sur 1 nouveau tracker et de nouveaux titres en direct, toujours en suivant ma stratégie des dividendes. Je voudrai arriver à 12 lignes d’ici la fin de l’année. Garder 10% du portefeuille en liquidités pour profiter des « bonnes affaires ».

Ces objectifs, je les avais rédigé dans un contexte bien précis, où j’étais salariée, dans un monde qui tournait « rond » économiquement et socialement.

2 évènements ont changé la donne :
1. la pandémie, le confinement et tout ce que ça a amené comme impact sociologique, social, économique.
2. mon souhait de quitter mon employeur pour me mettre à mon compte.

Désormais, mes ressources sont plus faibles, en attendant que mes activités démarrent, ce qui ne devrait pas arriver au mieux avant septembre.

Je ne garde que le premier objectif : 2400€ annuels (soit 200€ par mois) portés par les actions et la pierre-papier.

Pour ce qui est de l’investissement boursier, je réarbitre sur les fonds actions (titres vifs et trackers en PEA, fonds thématiques en assurance-vie) en fonction de la volatilité observée. On a connu une grosse baisse sur mars, à date il y a eu de la récupération mais pas à 100%.
La crise n’est pas finie, il faut rester prudent.

En France, l’injonction gouvernementale de ne pas verser de dividendes aux investisseurs individuels n’est pas sans jouer sur la stratégie orientée dividendes que j’ai choisi il y a 2 ans.

La situation a eu une vertu : dévoiler au grand jour les sociétés résilientes. Je reviendrai prochainement dans un article dédié sur mon résultat côté dividendes cette année.
Juste pour teaser un peu, oui, j’ai touché des dividendes cette année et je prendrai des dividendes en actions.

Côté SCPI, pas de souci particulier sur les loyers du 2ème trimestre. Les SCI de mon portefeuille ont également tenu bon. A voir ce qui va se passer pour le reste de l’année.

Et à part ça ?

Sachant que j’allais connaitre une baisse significative de revenus, et après avoir tenté un rachat de prêt, j’ai privilégié un deuxième remboursement anticipé de mon prêt immobilier.

J’ai tenté tout le premier trimestre de m’intéresser à l’investissement immobilier locatif, la raison pour laquelle je suis restée salariée pendant tout ce temps, histoire d’avoir un CDI à présenter. J’ai appris à calculer les rendements, à chercher des biens, à faire des visites. J’avais même des opportunités. Cependant, je me suis rendue compte que mon épanouissement professionnel était la priorité, je remets donc ce sujet à plus tard.

Devenir rentière à 45 ans ? Peut-être, mais est-ce si important ?
Avec la perspective d’être indépendante professionnellement, générer des rentes sera un bon coussin de sécurité en cas de chômage. Voilà une ambition qui a plus de sens à mes yeux et mes oreilles aujourd’hui.

Ah ! Au fait…

Je ne parle toujours pas de crypto-monnaies mais 🙂
On attendait le bitcoin comme valeur refuge en cas de crise boursière, il n’en a rien été !

Au moment où j’écris cet article, mon portefeuille vaut 70€. C’est pareil que lors du dernier bilan mais ce n’est toujours pas ça… !

Voilà, j’espère que cet article t’a plu. Retrouve-moi sur Facebook et Instagram pour d’autres contenus.

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